为深入落实金融反诈工作部署，持续深化金融风险源头治理，切实守护人民群众财产安全，兴业银行济南分行始终坚持 “金融为民、反诈为民” 工作理念，构建科技预警、全员履职、快速处置、闭环管控的立体化反诈防护体系。依托智能化风控系统赋能、常态化反诈队伍建设、标准化应急处置机制，分行近期成功拦截一起大额电信网络诈骗案件，为客户保全资金 18 万元，以扎实有效的金融履职成效，筑牢辖区金融安全屏障。

近年来，兴业银行济南分行高度重视反诈防诈综合治理工作，将风险防控、消费者权益保护贯穿金融服务全流程。分行持续完善智能反诈风控体系，依托大数据监测、智能模型研判、异常交易识别等数字化技术手段，实现客户高危行为、可疑交易的实时捕捉、精准筛查、提前预警，形成 “事前智能预警、事中快速拦截、事后复盘优化” 的全链条风控闭环，为基层网点快速开展反诈劝阻、应急止损提供坚实科技支撑，大幅提升可疑诈骗交易的识别精度与处置效率。

2026 年 7 月 20 日，分行反欺诈智能监测系统精准捕捉到客户傅某交易行为异常，判定存在较高电信诈骗风险，第一时间向燕山支行推送高危预警线索。接到分行系统预警指令后，支行严格落实分行反诈应急处置流程，迅速启动风险核查与客户劝阻工作。

处置过程中，诈骗分子恶意对客户手机进行来电拦截，导致常规电话联络多次中断、沟通受阻，客户始终处于诈骗诱导的高危状态。面对紧急风险场景，支行严格遵循分行反诈处置规范，不中断、不放弃，通过微信电话、语音提醒等多渠道持续联系客户，反复开展风险提示、交易核实与反诈劝导。工作人员逐项核实客户转账背景、交易用途及资金流向，细致拆解当前高发电信诈骗作案套路，持续警示陌生诱导转账的重大风险。

经过多轮耐心沟通与专业劝导，客户彻底认清诈骗真相，幡然醒悟，及时终止 18 万元大额转账操作，成功规避资金损失风险。据了解，该客户此前曾遭遇电信诈骗并产生 10 万元资金损失，本次险些遭受二次财产侵害。此次成功止损，充分体现出济南分行智能预警精准高效、基层执行坚决到位、应急处置规范专业的反诈工作体系成效。

凭借专业高效的风险防控能力、暖心尽责的金融服务举措，客户对兴业银行济南分行严谨细致的反诈工作、守护百姓资金安全的责任担当给予高度认可，专程赠送锦旗表达诚挚谢意。

此次大额诈骗风险的成功拦截，是兴业银行济南分行常态化推进反诈治理、深化科技赋能风控、夯实一线履职能力的生动缩影。下一步，济南分行将持续压实金融反诈主体责任，不断优化智能风控预警模型，细化网点标准化处置流程，常态化开展全员反诈能力培训，持续加大公众金融知识普及力度，以更严密的风控体系、更专业的金融服务、更扎实的履职举措，织密金融安全防护网，坚决守住人民群众 “钱袋子”，持续彰显金融机构的责任与担当。