近日，交通银行济南营管部某支行开展个人开卡后续跟踪例行排查时，发现交易对手相同、交易特征相仿的8名新开卡客户，立即引起支行高度警觉，随即对相关账户情况进行细致排查、回访和汇报。

支行就存在的共同交易对手“xx公司”请求片区反电诈警官进行协查，了解到该公司已被列为涉诈重点关注对象。

支行工作人员立即对8名客户开展电话回访，询问“最近是不是有人引导参加什么支付返利类似的活动了？不法分子可能利用这些所谓的活动诈骗您的资金或者利用您的账户进行洗钱”。经过反复的提示和询问，几名客户最终将实情说出，大约几天前，通过他人介绍，曾扫码下载手机软件绑定银行卡用于参加某优惠活动、享受购物折扣等，支付金额越大，折扣力度也会相应提升，几人为享受所谓优惠力度，商议过后才两三人为一组到支行进行开卡。

为避免客户再次轻信此类活动导致个人信息泄露和资金损失，支行工作人员结合相关案例，宣讲电信网络诈骗的常见手段和危害，出租、出借、出售银行卡或个人信息的风险及相关法律惩戒措施，反复提醒相关客户扫描陌生二维码或向陌生账户转账汇款存在信息泄露、财产损失等严重风险，确保8名新开卡客户全部知晓防范电信诈骗、保护个人信息的重要性，其中一对夫妇专程致电再次表示感谢：“交行的服务真好，以后我们再也不会为了贪小便宜吃大亏了！”

近年来，电信网络诈骗犯罪日益突出，且手段多变、骗局逼真，越来越多的群众受到侵害。交通银行济南营管部各基层营业网点认真做好开户审核与宣讲并行的工作举措，一是关注开卡源头环节，多角度、全方位做好身份识别及开卡用途审核。二是提升警银协作，加强内外沟通，发现异常状况及时汇报。三是自觉保护金融消费者权益。向群众宣讲出租、出借、出售银行卡的风险及相关法律惩戒措施，引导客户合法、规范使用个人银行账户，保护个人信息，做到风险防范与消费者服务两手抓、两手硬，切实保障人民群众“钱袋子”安全，维护金融消费者权益，践行金融社会责任。